Fe

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Muchas personas buscan orientación en su fe cuando se enfrentan a desafíos globales y buscan formas de tener un impacto positivo. Por ejemplo, un concepto clave en el judaísmo, Tikkun Olam, se traduce del hebreo como "reparar el mundo". Si bien los seguidores del judaísmo pueden interpretar la idea de manera diferente, para muchos, Tikkun Olam evoca el deber de servir a los necesitados, desde aliviar la pobreza hasta proteger el medio ambiente para las generaciones futuras. Un enfoque de Tikkun Olam es usar su capital para promover causas alineadas con sus objetivos financieros y basados ​​en la fe. Trabajando en sociedad con su asesor financiero, su capital puede desplegarse tanto a través de donaciones benéficas como a través de inversiones, siguiendo un enfoque conocido como inversión sostenible y de impacto.

Los valores judíos se traducirán en diferentes objetivos para cada individuo, familia u organización. Para facilitar esta flexibilidad, el equipo de Investing with Impact desarrolló un espectro de enfoques de inversión para activar estrategias financieras que se alinean con los objetivos individuales de cada inversor. Antes de sumergirnos en la inversión, analizaremos la filantropía alineada con los valores judíos.

Al igual que con muchas religiones, la tradición de la filantropía está arraigada en la ley y la costumbre judías, desde la práctica del pushke, una pequeña caja de hojalata azul y blanca que se usa para recolectar monedas para la caridad, hasta las generosas donaciones de individuos, federaciones, fundaciones y organizaciones judías. organizaciones sin fines de lucro en todo el mundo hoy en día. Las donaciones pueden adoptar muchas formas y métodos de financiación, como subvenciones y donaciones, garantías de préstamos, líneas de crédito e inversiones de capital para lograr la misión filantrópica de cada individuo o institución. El equipo de gestión filantrópica de Morgan Stanley apoya a los clientes ofreciendo un conjunto de servicios para ayudarlos a definir y realizar sus misiones benéficas.

Una cuenta de fondo recomendada por donantes es otra forma de alinear la filantropía con sus valores religiosos. En 2021, Morgan Stanley anunció una asociación entre Morgan Stanley Global Impact Fund Trust (Morgan Stanley GIFT), nuestro fondo asesorado por donantes, y Jewish Future Pledge. Juntos, estamos trabajando para educar tanto a los clientes como a los asesores sobre las oportunidades para garantizar que sus valores se reflejen en la planificación financiera, patrimonial y caritativa. Hable con un asesor financiero de Morgan Stanley para iniciar una conversación sobre la alineación de sus valores religiosos con su capital filantrópico y de inversión.

Si bien la filantropía basada en la fe puede parecer más familiar dada su prevalencia en el judaísmo y otras tradiciones religiosas, la inversión basada en la fe puede requerir más explicación.

El primer paso es identificar qué valores son más importantes para usted y articularlos a su asesor financiero. La Torá ofrece orientación sobre cómo alinear el capital con los valores judíos a través de una serie de mandamientos y mitzvot, la palabra hebrea para buenas obras. A continuación se presentan cuatro formas en que los inversores pueden aportar su fe a la inversión:

El siguiente paso es trabajar con su asesor financiero para integrar sus valores en su cartera. Su asesor financiero puede ayudarlo a construir una cartera que aproveche la plataforma Investing with Impact de Morgan Stanley. Al evaluar estrategias de inversión para la Plataforma de Inversión con Impacto, buscamosintencionalidaden el proceso de inversión,influenciaa través de la participación de los accionistas yinclusión a través de diversas perspectivas. Nos referimos a esto como las "Tres Is del Impacto". Existen varios enfoques de la intencionalidad que los inversores pueden adoptar para alinear los valores judíos con la inversión. Una es aplicar el cribado de restricción. Por ejemplo, una familia que reflexiona sobre Tikkun Olam podría interpretar que esto significa excluir a las empresas con malos antecedentes ambientales o de derechos humanos. Otro enfoque es la integración ambiental, social y de gobernanza (ESG). La integración de ESG tiende a generar un impacto positivo de base amplia en lugar de crear un impacto específico en un área temática definida. El enfoque final de la intencionalidad es la inversión en soluciones temáticas, o la asignación intencional de capital a sectores o geografías que abordan objetivos de impacto específicos. Las inversiones se pueden realizar en todas las clases de activos y alinearse con una amplia gama de temas, como soluciones climáticas, incluidas soluciones de agua y energía, diversidad e inclusión, desarrollo económico comunitario y más.

Además de la intencionalidad en el proceso de inversión, desarrollamos un marco para evaluar la influencia y la inclusión. En un contexto de inversión, definimos la influencia como comprometerse con la administración de las empresas, votar por poderes y presentar resoluciones de accionistas basadas en amplias prácticas ambientales, sociales y de gobierno y/o valores judíos definidos. La inclusión se define como invertir en estrategias administradas por empresas que son de propiedad diversa* y/o tienen una representación diversa entre los profesionales de la inversión. Muchos inversores alineados con los valores, en asociación con sus asesores financieros, están invirtiendo capital deliberadamente con empresas de propiedad diversa para respaldar el avance de la representación en el campo de la gestión de activos.

El paso final es medir su progreso. Para medir la alineación con los objetivos de impacto a lo largo del tiempo, incluidos los objetivos basados ​​en la fe, Morgan Stanley ofrece una aplicación de informes de impacto patentada1: Morgan Stanley Impact Quotient® (Morgan Stanley IQ). Con esta aplicación, los asesores financieros pueden trabajar con sus clientes para identificar sus objetivos de impacto únicos alineados con los valores judíos e informar sobre la alineación de la cartera con estos objetivos. Si se identifica una desalineación, su asesor financiero puede usar Morgan Stanley IQ para ajustar las tenencias de la cartera para ayudar a mejorar la alineación.

El viaje de alinear su inversión y capital filantrópico con sus valores puede ser profundamente satisfactorio y puede comenzar con una conversación con su asesor financiero sobre lo que significan los valores judíos para usted.